Пока российские власти готовят инфраструктуру для использования цифровых активов в международных расчетах, надеясь таким образом решить проблему трансграничных платежей, главный торговый партнер России, Китай признал использование криптовалюты признаком отмывания денег.
Операции с виртуальными активами в новых разъяснениях к «Закону о борьбе с отмыванием денег» с 20 августа рассматриваются как один из очевидных способов отмывания денег, рассказали представители Верховного народного суда и Верховной народной прокуратуры КНР. Вообще криптовалюта в Китае в принципе запрещена с 2021 года по решению Народного банка Китая (НБК), причем китайским гражданам нельзя совершать транзакции и на иностранных площадках. До этого расчеты в крипте были в Китае так популярны, что на него приходилось треть мирового выпуска биткойнов.
Россия, однако, рассчитывает, что крипта поможет обходить ограничения на расчеты с Китаем. Китайские банки, опасаясь вторичных санкций США, стали тщательно и долго проверять и чаще всего отказываться обрабатывать переводы в Россию и из нее: доля отказов достигает 80%.
Импортеры и экспортеры действительно уже давно пытаются с помощью крипты обойти санкции. Например, турецкие контрагенты достаточно охотно принимают криптовалюту в расчетах с Россией, рассказывают импортеры. А схемы закупок товаров в Китае, включающие расчеты криптовалютой, даже вполне официально предлагались на недавней логистической выставке в «Крокус Экспо». В России могут появиться две криптобиржи, в Москве и в Санкт-Петербурге для поддержки внешнеэкономической деятельности.
Теперь желающих иметь дело с криптой в Китае точно будет меньше. Агентские схемы платежей в Китай, в которых на каком-либо офшорном этапе была задействована криптовалюта, теперь могут априори рассматриваться китайскими правоохранителями как потенциальное отмывание средств и стать предметом расследования, опасается руководитель компании-торгового агента.
Наказание за отмывание средств в Китае – штраф от 10 000 до 200 000 юаней (117 тыс. – 2,34 млн рублей), а злостным нарушителям – тем, кто отказывается сотрудничать со следствием в раскрытии всей преступной цепочки, или тем, кто провел сделки более чем на 5 млн юаней (58,9 млн рублей) – грозит тюремное заключение в 5-10 лет. 5 млн юаней — полугодовой объем закупок среднего российского импортера, говорит руководитель компании-платежного агента, так что при расчетах криптой нарушить эту границу могут многие.
